Схемы «Дельта Банка»
Eсли пoтoм дoкумeнты "прoпaли" из бaнкa, нужнo спрaшивaть у тex, ктo сoпрoвoждaл сдeлку и xрaнил дoкумeнты. "Я улeтeл в Лoндoн нa пeрeгoвoры с лoндoнским oфисoм Cargill, кoтoрыe сoстoялись 22 янвaря с.г. В.Мaсюрa бeз сooтвeтствующeгo рeшeния крeдитнoгo кoмитeтa "Дeльтa Бaнкa" пoдписaл дoгoвoр зaлoгa, пo кoтoрoму бaнк прeдoстaвил гaрaнтийный дeпoзит в рaзмeрe свыше 50,63 млн долл. — права требования по кредитам перед компаниями "Яблочный дар", "Ильичевский зерновой порт", "Стройбуд Ильичевск" и "Танк Транс". "В обвинениях фигурируют и другие офшорные компании, но никому не интересно выяснить, кто их контролировал, — ни Фонду, ни следствию (упоминания о других компаниях в подозрении, подписанном следователем, не обнаружены. Следствие вроде бы проверяет и эту версию.Масюра утверждает, что не убегал от следствия в Великобританию, просто так совпало. Бородин впоследствии официально оформил свои отношения с Юлией Масюрой (родной сестрой Виталия, которая была также финансовым контролером ИЗП), а Сергиенко оказался его доверенным лицом — на него, по информации источников в банке, был оформлен один из депозитов семьи Масюры.Сам Виталий Масюра называет выдвинутые ему подозрения ложными и "носящими заказной характер"."Я всегда подписывал документы только при наличии всех согласований. И потому якобы вел все операции американской компании в банке, в том числе и операции с корсчетом "Дельта Банка" в Bank Winter&Co AG, из которого и были украдены деньги. Затем под эту гарантию офшорка берет кредит в зарубежном банке и по цепочке отправляет его дальше — до конечного пользователя денег.Такая операция, конечно, может быть проведена для вывода средств за рубеж, но чаще всего она использовалась для "надувательства" капитала — средства просто перевкладывались обратно в банк под видом "свежего капитала". эта сумма в гривневом эквиваленте до копейки соответствовала вливанию в капитал банка, о планах провести которое в конце 2014 г. У меня были основания предполагать, что это какая-то сделка с заинтересованностью акционера. Для сравнения, совокупный капитал банков в тот же период составлял в эквиваленте около 20 млрд долл.Сама схема требовала высокого уровня доверительных отношений не только с НБУ, но и в самом банке — украсть деньги "на прогоне" могли в любой момент.Что, возможно, и произошло в "Дельта Банке". Однако, если верить выдвинутому подозрению, один из менеджеров, отвечавший за проведение этой операции, адекватно оценивая будущее "Дельты", мог решить, что деньги ему будут нужнее.Так, следствие считает установленным тот факт, что в конце 2014 г. .Дельта БанкЗеркало НеделиИнформация о том, что Национальная полиция ведет следствие в отношении бывшего первого заместителя председателя совета директоров "Дельта Банка" Виталия Масюры, всколыхнула вкладчиков проблемных банков. заявляли его акционеры — Николай Лагун и американская компания Cargill, пишет ZN.UA.К тому же источники утверждают, что это и были те самые средства, которые должны были предотвратить банкротство банка (или отсрочить его), согласно согласованному с НБУ плану по его докапитализации. — Ред..)", — говорит В.Масюра. И бывшие работники банка утверждают, что эти операции не могли пройти без активной работы ряда подчиненных Масюры.Сама операция — это 17 аккредитивов, якобы подписанных В.Масюрой, на основании которых "Дельта Банк" якобы передал своему акционеру — компании Сargill Financial Services International Inc. правление Нацбанка оценивало размеры авуаров (остатков средств) украинских банков на зарубежных счетах в 8,6 млрд долл., из которых для схем back-to-back могли использоваться почти 80%, или 7 млрд. — Ред.) условием было внесение в банк ликвидности, для чего акционеры решили провести две сделки: рефинансировать обязательства "Яблочного дара" в Ощадбанке и продать долг Ильичевского зернового порта компании Kernel", — говорит источник в НБУ."Что касается ИЗП, то он просто отказал Kernel в интересах Cargill, а по Ощадбанку прервал переговоры (компания отправила в Ощадбанк письмо с уведомлением, что не заинтересована в рефинансировании кредита) и провел вышеупомянутый зачет с тем же Cargill. "Думаю, в ближайшее время нужно ждать рейдерского захвата "активов, выведенных Cargill", расположенных в Одесской области (речь идет об Ильичевском зерновом терминале. И предоставил Bank Winter&Co AG право самостоятельно списывать средства с корсчета "Дельта Банка", что и было сделано в интересах неустановленных лиц.Bank Winter&Co AG — название этого банка мало что скажет рядовому обывателю. Ведь на момент проведения операции по списанию с корсчета "Дельты" 50,82 млн долл. Отсюда — додумывайте заказчика обвинений", — заявил Масюра.При этом говорить об истинных мотивах открытия корсчета "Дельты" в Bank Winter&Co AG он почему-то не хочет — утверждает, что деньги там находились "для проведения расчетов и размещения средств на межбанковском рынке, они давали хорошие проценты при низком риске".Свои близкие связи с Cargill бывший первый зампредседателя совета директоров "Дельта Банка" не опровергает. Все это делалось для получения комиссионного вознаграждения и могло поспособствовать банкротству банка", — говорит бывший высокопоставленный сотрудник "Дельты", пожелавший не называть себя.Малореалистично, что эти операции можно было осуществить без содействия других менеджеров "Дельта Банка". После открытия корсчета в зарубежном банке на нем размещаются валютные средства в качестве гарантии по выполнению обязательств своего клиента — чаще всего, офшорной компании с украинскими собственниками. Сейчас ликвидатор "Дельта Банка" В.Кадыров пытается оспорить выдачу этих аккредитивов в судах.Некоторые собеседники высказали предположение, что Масюра мог сорвать две ключевые сделки, которые могли удержать банк на плаву. "Мотив этих обвинений — личная месть за мое сотрудничество с этой компанией в 2014-м и 2015 г. Ивана Киселева знают как кума Виталия Масюры, который благодаря этой связи пользовался высоким уровнем доверия как в "Дельте", так и у менеджеров Cargill. Кроме того, сотрудники банка говорят, что г-н Масюра на переговорах часто вообще мог представляться представителем компании Cargill или даже соучредителем Ильичевского зернового порта (ИЗП).Основания для этого ему давала схема корпоративного управления ИЗП — земельные участки и разрешительная документация в проекте были оформлены на Евгения Сергейчука и Павла Бородина. В начале 2015-го произошел взаимозачет кредитных требований "Дельты" перед компанией по производству соков "Яблочный дар" (ТМ "Галичина") и депозита Сargill в банке, в результате которого "Дельта Банк" лишился залогов на сумму около 110 млн евро, которые, помимо всего прочего, выступали обеспечением по размещенному в банке депозиту Государственного ипотечного учреждения на почти 2,5 млрд грн. Как пишут СМИ, известную историю с выводом из "Дельта Банка" прав требования по кредиту компании "Яблочный дар" на вышеназванную сумму курировали два сотрудника московского офиса Cargill Financial Services International — Иван Киселев и Роман Гусейнов. Затем планировал пройти оперативное лечение за границей, — написал Масюра. Предполагаю, что исполнители захвата могут быть те же самые (в захвате предприятия действующий менеджмент "Житомирських ласощів" обвиняет нардепа С.Пашинского и его партнера С.Тищенко, который близок к министру МВД А.Авакову. Есть угроза моей жизни и безопасности".По его словам, следствие ведет себя очень агрессивно, ни разу даже не пригласив его для дачи пояснений, а придя уже с обвинениями. А планировали прокрутить имеющиеся у них на корсчете в австрийском банке деньги и через цепочку офшорных компаний перевести их на Cargill, откуда и "докапитализировать" банк. Ведь, по сути, это пока чуть ли не единственное дело против высшего менеджера банка-банкрота, доведенное следователями до выдвинутого подозрения.Более того, может оказаться, что это хищение стало одним из ключевых в судьбе "Дельта Банка", склонив чашу весов в сторону его банкротства. — Когда вернусь, пока не знаю. В марте 2013 г. — Ред.). Однако в банкирских кругах это известный бренд: через него наряду с еще несколькими подобными австрийскими банками проводятся операции под названием back-to-back, позволяющие владельцам "надувать" капитал своих банков.Происходит данная операция очень просто. Кстати, обратите внимание, как совпало по времени мое обвинение и шумиха в СМИ по так называемому выводу активов Cargill из "Дельты", — говорит он. по обязательствам офшорной компании Jamico Finance Ltd (Британские Виргинские Острова) перед Bank Winter&Co AG (Австрия). Но что самое интересное, история с хищением со счетов "Дельты" 50 млн долл. Сделку инициировал и согласовывал Николай Лагун и сопровождало его окружение из Clever Management. — Ред.)", — говорит Масюра.Он предполагает, что атака на него и компанию Cargill будет продолжена. Очень надеюсь, что Михаил Саакашвили не допустит того же, что случилось с "Житомирскими ласощами". Ведь утверждать, что столь крупная сумма будет использована без ведома других топ-менеджеров и самого Лагуна, было бы как минимум наивно.Исходя из этого, можно предположить, что на самом деле никаких новых капитальных вливаний в "Дельту" акционеры делать не собирались. И данной, формально законной, схемой пользовались не только в "Дельте".Оцените масштаб сами. приоткрывает завесу тайны над еще одной схемой — выводом с баланса банка прав требований по кредитам на сумму около 110 млн евро. "Нашим (НБУ. Эта сумма на момент выведения равнялась примерному объему вложений Cargill в "Дельту".Кроме того, в зачет вошли и личные сбережения менеджера американской компании Ивана Киселева, а также доверенного лица Масюры Евгения Сергейчука на сумму около 80 млн грн.